云掌财经网汇聚行业智慧 共谋投教新篇
投资者保护是资本市场的永恒主题。
5月15日，由证券时报社主办的“5·15全国投资者保护宣传日联合行动暨‘星火计划’”活动在深交所举行。围绕“提升投资者教育服务质效 助力加快推进金融强国建设”这一话题，监管部门、近百家金融机构代表齐聚一堂，分享经验、交流心得、融通联动，碰撞智慧火花。
图片来源于网络，如有侵权，请联系删除
监管部门、金融机构代表围绕“提升投资者教育服务质效 助力加快推进金融强国建设”举行座谈。宋春雨/摄
图片来源于网络，如有侵权，请联系删除
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融机构是连接广大投资者与市场的重要桥梁，金融机构投教相关人员则是打通投资者教育和保护工作“最后一公里”的工作者，他们对投资者教育和保护工作感悟颇深。
多位与会代表表示，发挥金融机构在投资者教育中的陪伴作用，其实是践行“金融为民”发展理念的具体表现。
山西证券财富运营部总经理郭熠认为，投教工作经历了从被动到主动的过程，今后进一步提升的方向是真正从客户需求出发，从买方思维出发，客户全生命周期的陪伴。
“与其说是教育，其实我们更认为是一种服务或者是陪伴。” 国泰基金首席信息官倪蓥称，投教实际上也是一个教学相长的过程。
在易方达基金董事总经理王玉华看来，“我们认为投教的推进过程有三个阶段：一是传递认知，二是影响行为，最高层次的投教是建立信任。”她表示，“能在彼此之间建立信任才是真正为投资者负责任的投教。”
在“陪伴”的过程中，金融机构将投教活动“下沉”是主要的方式。
这其中，华林证券通过云直播等创新形式的投教活动，深入西藏那曲、日喀则、桑兰、藏度等多个市县村，探索少数民族地区投教新模式。
长城证券财富管理总部投教负责人邓燕称，要让投资者教育知识真正“动”起来、“活”起来，成为看得见、摸得着、感受得到的“投资者身边的投教”。
据悉，长城证券在南昌投教基地设置了VR、人工智能等多媒体设备，通过智能导览、互动答题、体感互动游戏等沉浸式体验，充分提升投教智能化和趣味性。
华西证券通过和四川绵阳科技城科创中心合作，建设了一个省级投教基地，从而与科技人才服务产业园形成协作联动，打造多要素相融合的投教生态圈。
华西证券投教基地负责人唐岭称，加入“星火计划”后，希望行业能够共同行动起来，把各家所长进行更大的发挥，坚守金融为民的初心和使命。
国泰基金积极参与券商、垂直平台的多类型活动，通过线上线下不同的活动方式覆盖了过亿的投资者，竭力做好下沉式全方位投资者的陪伴，服务到广大投资者。
探索共建共享
近年来，视频、音频、图文等多种投教形式的创新，不断延伸了投资者教育的广度和深度，也推动了投教服务的可持续发展。
第一创业经纪业务运营统筹部客户服务中心负责人谢贵阳认为，要做精准型投教，投教不能铺天盖地，泛泛而谈，而要向特定的群体开展针对性的投教工作。郭熠举例表示，山西证券在革命老区代县的一所高中建立了全国首家“青少年金融教育基地”，效果显著。他认为在帮扶区域可以提供相关的教育支持，提升欠发达地区孩子的金融意识和自信心。
然而受本身内容量少、教育普适性的特点，投教内容和产品面临着同质化的问题。探索共建、共享是有效解决投教内容同质化的一个重要方向，汇聚行业智慧、凝聚工作合力、发挥媒体优势成为座谈会上诸多机构达成的重要共识。
“很高兴在‘5·15全国投资者保护宣传日’这个重要的时间点，看见资本市场投教‘星火计划’的启动，让我们看到了更多投教工作的可能性。”广发基金投资者教育基地负责人梁嘉莹表示，一方面，金融机构可以更多地通过这一平台实现共建共享投教内容。另一方面，也可以让不同的机构凝聚起来，组成“投教朋友圈”，联合制作投教作品，以及合作开展投教活动。
在本次活动中，证券时报启动资本市场投教“星火计划”，该计划将通过“一个机制”——合力构建投教长效合作机制、“一个平台”——探索搭建投教资源共享平台、“一个阵地”——努力筑牢投教服务专属阵地，汇聚多方力量形成强大穿透力，击穿投资者教育中的堵点和盲点。
对于探索内容共建、共享，鹏华基金品牌管理部总经理于凌波有着期盼，“近期我们发现，券商投教基地的资源非常丰富，包括我们的股东国信，包括上海证券的红色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生动的深度投教项目，希望今后和大家能够不断生成成果。”
推动理性投资
今年4月，中国资本市场迎来第三个“国九条”，新“国九条”提出“必须始终践行金融为民的理念”、“助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”。
在与会金融机构看来，相关表述对金融行业提出了更高层次的要求，除了要把投教内容做到实用、易懂、有趣，还要帮助投资者提高收益获得感。
银华基金营销管理与服务部总监郑奇峰认为，投教的内容既要有一定的深度，又要有一定的广度。我们发现非理性行为对投资导向有着重要影响。因此，除了传播传统的金融知识外，还应该积极传播心理学、哲学、行为金融学等相关领域的前沿理论和实践知识。“我们公司正在研究、实验一些小工具，探索顺人性方式，希望可以利用一些典型的心理机制，让投资者更容易地做出对自己长期有利的行为。”
在重视投资者回报方面，平安基金产品企划部总经理谢娜表示，平安基金比较注重对投研条线的内部考核，如何让投研条线、市场条线能够把投资者的回报放在所有工作的第一位。比如在对投资人员的业绩考核里，除了有三年以上的长期业绩考核之外，还增加了盈利客户数、最大回撤等考核指标，希望基金经理在投资过程中以投资者回报和投资者利益作为最优先考虑的方面。
梁嘉莹表示，在接下来的投教工作中，广发基金将广泛宣传长期投资、价值投资理念，帮助资本市场培育耐心的资本。
校对：杨立林
推荐阅读：
浙江GDP首次跃上8万亿元 计划2024年新增上市公司50家
版权声明
本文仅代表作者观点，不代表xx立场。
本文系作者授权xx发表，未经许可，不得转载。
